El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha publicado nuevas y importantes enmiendas a las Recomendaciones. Estas enmiendas están destinadas a apoyar la inclusión financiera, mejorar la proporcionalidad en general y mejorar la eficacia y la eficiencia de las medidas de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.



Enmiendas clave


  • Exista un bajo riesgo probado de lavado de activos y financiamiento del terrorismo cuando la actividad es realizada de manera ocasional o muy limitada.
  • Marcos interinstitucionales robustos e intercomunicados, incluyendo todo tipo de autoridades en la lucha contra el LA, FT y el FP y la capacidad de tomar medidas inmediatas y directas para suspender transacciones sospechosas.
  • Considerar los activos virtuales como “bienes”, “productos”, “fondos”, “fondos y otros activos” u otros activos de “valor equivalente” aplicable los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV).
  • Respecto al Beneficiario Final, la información proporcionada debe ser adecuada (aquella que es suficiente para identificar a la(s) persona(s) física(s) que es(son) el(los) beneficiario(s) final(es), y los medios y mecanismos a través de los cuales ejercen la propiedad o el control final), precisa (verificada y fiable) y actualizada.
  • Mejor cooperación internacional rápida y constructiva en la recuperación de activos. Creación de una Red Interinstitucional de Recuperación de Activos (ARIN) relevante u otro organismo que apoye la cooperación internacional en la recuperación de activos.

 

Implicaciones

 

Para las instituciones financieras:

  • Actualización de políticas y procedimientos: Las instituciones financieras deben actualizar sus políticas y procedimientos para cumplir con las nuevas recomendaciones.
  • Implementación de medidas de debida diligencia simplificada: Las instituciones financieras deben implementar medidas de debida diligencia simplificada para los clientes y transacciones de menor riesgo.
  • Revisión de los procesos de evaluación de riesgos: Las instituciones financieras deben revisar sus procesos de evaluación de riesgos para asegurarse de que sean efectivos y eficientes.

    Para los países:

  • Fortalecimiento del marco regulatorio: Los países deben fortalecer su marco regulatorio para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
  • Implementación de medidas de cooperación internacional: Los países deben implementar medidas de cooperación internacional para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
  • Revisión de las leyes y regulaciones: Los países deben revisar sus leyes y regulaciones para asegurarse de que sean coherentes con las Recomendaciones del GAFI.

    Para la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo:

  • Mejora de la eficacia y la eficiencia: Las enmiendas a las Recomendaciones del GAFI buscan mejorar la eficacia y la eficiencia de las medidas de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
  • Reducción del riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo: Las enmiendas a las Recomendaciones del GAFI buscan reducir el riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo.
  • Promoción de la cooperación internacional: Las enmiendas a las Recomendaciones del GAFI buscan promover la cooperación internacional para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

 

Implementación

 

Los países deben implementar estas enmiendas para enfocar las medidas de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en riesgos más altos y reducir los costos de cumplimiento.

Es importante que las instituciones financieras y los países trabajen juntos para implementar estas recomendaciones y proteger la integridad del sistema financiero.

Recomendaciones adicionales

  • Los países deben asegurarse de que sus leyes y regulaciones sean coherentes con las Recomendaciones del GAFI.
  • Las instituciones financieras deben implementar medidas efectivas para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
  • Es importante que se fomente la cooperación internacional para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Conclusión

 

Las enmiendas a las Recomendaciones del GAFI son un paso importante para fortalecer la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Estas enmiendas buscan mejorar la eficacia y la eficiencia de las medidas de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, al mismo tiempo que se promueve la inclusión financiera y se reduce el riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo.

Es importante que las instituciones financieras y los países trabajen juntos para implementar estas recomendaciones y proteger la integridad del sistema financiero. La cooperación internacional es fundamental para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y las enmiendas a las Recomendaciones del GAFI son un paso importante en esta dirección.

Además, es importante destacar que la implementación efectiva de estas enmiendas requerirá un esfuerzo conjunto de todos los actores involucrados, incluyendo a los gobiernos, las instituciones financieras, los reguladores y la sociedad civil. Es importante que se promueva la conciencia y la comprensión de las enmiendas y su importancia para la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

 

CPC. PCFI. PCPLD. y LD. Silvia R. Matus de la Cruz
Socia de PLD en BHR México

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Marzo 2025