El pasado Julio el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha publicado una revisión exhaustiva sobre el cumplimiento técnico de los “Gatekeepers” (profesionales no financieros como abogados, contadores, agentes inmobiliarios, y proveedores de servicios societarios y fiduciarios) en relación con la prevención de la corrupción y el lavado de dinero. Esta revisión tiene como objetivo evaluar cómo los países miembros del GAFI están implementando medidas para evitar que estos profesionales faciliten, consciente o inconscientemente, la corrupción y el blanqueo de capitales.
Hallazgos Clave
Resultados Generales: Más de la mitad de los miembros del GAFI obtuvieron puntuaciones superiores al 80% en la revisión, lo que indica un buen nivel de cumplimiento. Sin embargo, algunos países importantes con grandes economías no alcanzaron el 50%, lo que representa un riesgo significativo para el sistema financiero global.
Desempeño por Sector: No se observaron diferencias significativas entre los sectores revisados (abogados, contadores, agentes inmobiliarios y TCSPs). Sin embargo, los contadores tuvieron un desempeño ligeramente superior en comparación con otros sectores.
Áreas de Mejora: La revisión identificó dos áreas clave que requieren atención inmediata: la implementación de controles internos y la aplicación de medidas de debida diligencia del cliente (DDC). La falta de auditorías independientes y la ausencia de supervisión basada en el riesgo son deficiencias comunes.
Conclusión y Llamado a la Acción: El GAFI insta a todos los países miembros a fortalecer la regulación y supervisión de los “Gatekeepers” para mitigar los riesgos asociados al lavado de dinero y la corrupción. La implementación efectiva de las medidas preventivas es crucial para asegurar la integridad del sistema financiero global.
XIMENA GALICIA
Directora de PLD y Forensic
Agosto 2024